• Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit.
• Memahami cara menganalisis laporan keuangan.
• Menguasai cara dalam menilai karakter.
• Teknik menganalisis rekening dan estimasi laba rugi.
• Teknik melakukan interview, meminta referensi dan bisnis checking.
• Strategi memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan.
• Strategi mengatasi kredit bermasalah.

Metode Pelatihan

1. Presentasi
2. Diskusi
3. Studi kasus dan simulasi

Durasi

09.00 - 15.00 WIB

Fundamentals Of Credit Risk Management

• Profitabilityvs Risk.
• Hubungan baik, kelangsungan bisnis dan risiko kredit.
• Faktor utama penyebab kredit macet.
• Matriks analisa kredit.
• Piranti analisa kredit.
  • Analisa laporan keuangan,
  • Analisa rekening,
  • Estimasi laba rugi,
  • Kunjungan,
  • Referensi dan 

Pendekatan Analisa Kredit Berdasarkan Prinsip 5 C, 7 P, & 3 R

Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi

• Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening.
• Mendeteksi rekayasa rekening (fisik dan transaksi).
• Teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening.
• Mengestimasi laba rugi.

Cash Flow Based Lending

• Pemahaman cash flow cycle; cash flow statement.
• Berbagai manfaat analisa rasio cash flow.
• Hubungan cash flowdengan laporan keuangan.
• 3 klasifikasicash flow berdasarkan aktivitas.
• Mengenal berbagai rasiocash flow.
• Evaluasi informasi cash flowuntuk keputusan kredit.

Financial Statement Analysis

• Memahami bentuk dan karakteristik laporan keuangan.
• Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan.
• Analisa rasio.
• Menentukan kemampuan membayar.
• Memahami permasalahan financialdi masa yang akan datang.

Qualitative Analysis

• Analisa karakter dan kemauan membayar.
• Teknik interview, referensi, kunjungan dan bisnis 
• Teknik analisa bisnis.
• • Operating, capital and corporate finance strategies.
  • Competitive advantages & cost position.
  • Product/service.
  • Customer/supplier concentration.
• Analisa faktor eksternal.
• Teknik praktis analisa kualitatif (check listpertanyaan).

Monitoring Credit

• Teknik mendeteksi lebih dini permasalahan kredit (warning signals).
• Faktor-faktor utama yang harus diperhatikan.
• Financial distress.

Early Warning System (EWS) Kredit Bank

• Manfaat EWS bagi perbankan.
• Konsep EWS.
• Manfaat EWS.
• Hubungan dan cara kerja EWS dengan deteksi dinifraud
• Kerangka EWS.
• Pihak-pihak berperan dalam EWS.
• Kertas kerja EWS.

Case Study: Analisa Kredit Komprehensif

• Modul pelatihan dalam bentuk e-materi.
• Sertifikat pelatihan dalam bentuk e-certificate.
• Bila membutuhkan sertifikat cetak akan dikirimkan by request.
• Souvenir bila masih tersedia.