Apa yang akan Anda dapatkan dalam pelatihan ini?

• Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit.
• Menguasai teknik dalam menilai karakter calon debitur.
• Teknik membuat laporan keuangan proforma.
• Teknik menganalisa rekening tabungan/giro dan estimasi laba rugi.
• Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan.
• Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah.
• Mampu menyajikan proposal kredit calon debitur kepada komite kredit.

Metode Pelatihan

1. Presentasi
2. Diskusi
3. Studi kasus dan simulasi

Durasi

09.00 - 15.00 WIB

Fundamental Manajemen Analisis Kredit

• Profitability vs Risk
• Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
• Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
• Piranti Analisa Kredit Secara Umum: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening Tabungan/Giro, Estimasi Laba Rugi, Wawancara, Kunjungan, Referensi Dan Checking

5 C, 7 P, 3 R Principles, SWOT Analysis Dari Analisis Kredit Sektor UKM

Analisa Rekening Tabungan/Giro & Estimasi Laba Rugi

• Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
• Mendeteksi Rekayasa Rekening dan Transaksi
• Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
• Mengestimasi Laba Rugi

Pembuatan Laporan Keuangan Proforma Dan Proyeksi

• Fundamental pencatatan pembukuan/akuntansi
• Langkah-langkah pembuatan laporan keuangan proforma (Neraca dan Laba Rugi)
• Teknik cepat Mendeteksi permasalahan dari kinerja keuangan calon debitur
• Analisa Rasio Keuangan dan Cash Flow
• Analisa Trend Horizontal dan Vertikal
• Menentukan kemampuan membayar (plafon kredit yang diberikan) dan jangka waktu pinjaman
• Memahami permasalahan financial calon debitur di masa yang akan datang

Qualitative Analysis

• Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
• Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
• Teknik Analisa Bisnis
  • Management
  • Operating, capital and corporate finance strategies
  • Competitive advantages & cost position
  • Product/service
  • Customer/supplier concentration
• Analisa Faktor Eksternal
• Identifikasi peluang program Supply Chain Finance (SCF) untuk memaksimalkan peluang mendapatkan bisnis lebih besar dengan risiko terukur.

Monitoring Kredit

• Teknik Early Warning Signal (EWS)
• Tool deteksi tingkat kebangkrutan usaha debitur

Manajemen Risiko Kredit

• Potensial risiko-risiko
• Kerangka Manajemen Risiko

Studi Kasus

• Modul pelatihan dalam bentuk e-materi.
• Sertifikat pelatihan dalam bentuk e-certificate.
• Bila membutuhkan sertifikat cetak akan dikirimkan by request.
• Souvenir bila masih tersedia.